الفوركس بقعة إلى الأمام
الفوركس بقعة معدل.
ما هو "الفوركس معدل الفوركس"
سعر الصرف الفوري هو سعر الصرف الحالي الذي يمكن شراء زوج من العملات أو بيعه. ويختلف سعر الفوركس الفوري عن السعر الآجل لأنه يرتفع قيمة العملات مقارنة بالعملات الأجنبية اليوم، وليس في وقت ما في المستقبل. السعر الفوري في تداول العملات الأجنبية، هو المعدل الذي يستخدمه معظم المتداولين عند التداول مع وسيط تداول الفوركس عبر الإنترنت.
هبوط سعر الفوركس "
سعر الفوركس الفوري هو الصفقة الأكثر شيوعا في سوق الفوركس، وأكثر من ذلك فكس إلى الأمام ومقايضة العملات الأجنبية. سوق الفوركس العالمي الفوري لديها مبيعات يومية لأكثر من 5 تريليون دولار، مما يجعلها أكبر من كل من سوق الأسهم والسندات.
وقت التسليم القياسي للمعدل الفوري فوريكس هو T + 2 أيام، والذي هو حيث لا يوجد تعديل للفوارق في أسعار الفائدة. وإذا رغب الطرف المقابل في تأخير التسليم، فسيتعين عليه أن يبرم عقدا آجلا. على سبيل المثال، إذا تم تداول زوج يورو / دولار ور / أوسد عند 1.1550، فسيكون هذا هو سعر صرف العملات في تاريخ الفور. ومع ذلك، ويقول أسعار الفائدة الأوروبية هي أقل مما هي عليه في الولايات المتحدة سيتم تعديل هذا المعدل أعلى لحساب هذا الاختلاف. حتى إذا كان الطرف الآخر يرغب في امتلاك يورو وقصيرة دولار أمريكي لفترة من الزمن سوف يكلفهم أكثر من سعر الصرف الفوري.
حفنة من العملات لديها أقصر أيام بقعة، مثل أوسد / كاد و أوسد / ليرة تركية.
على الرغم من أن سعر الفوركس الفوري يتطلب التسليم في غضون يومين، إلا أن هذا نادرا ما يحدث في المجتمع التجاري. التجار الذين يشغلون منصبا لمدة أطول من يومين سيكون لديهم الصفقات "إعادة تعيين" من قبل الوسيط، أي مغلقة وإعادة فتح في نفس السعر، قبل الموعد النهائي لمدة يومين فقط. ومع ذلك، عندما يتم تداول هذه العملات سوف يكون هناك قسط أو خصم المرفقة، اعتمادا على الفرق في أسعار الفائدة، عن طريق تبادل العملات الأجنبية على المدى القصير.
لأن السعر الفوري هو معدل التسليم مع عدم وجود تعديل لفارق سعر الفائدة، هو السعر المعروض في سوق التجزئة. ويهيمن على سوق الفوركس بالتجزئة المسافرين الذين يرغبون في شراء وبيع العملات الأجنبية سواء من خلال البنك أو صرف العملات.
فكس إلى الأمام.
في بعض الأحيان، يحتاج عمل للقيام بعملات أجنبية في وقت ما في المستقبل. على سبيل المثال، قد تبيع السلع في أوروبا، ولكنها لن تتلقى دفعات لمدة سنة واحدة على الأقل. كيف يمكن أن تسعير منتجاتها دون أن تعرف ما هو سعر صرف العملات الأجنبية، أو السعر الفوري، سيكون بين الدولار الأمريكي (أوسد) واليورو (ور) 1 سنة من الآن؟ ويمكن أن تفعل ذلك عن طريق الدخول في عقد إلى الأمام الذي يسمح لها لقفل في معدل معين في 1 سنة.
والعقد الآجل هو اتفاق، عادة مع مصرف، لتبادل مبلغ معين من العملات في وقت ما في المستقبل بسعر محدد - سعر الصرف الآجل. تعتبر العقود اآلجلة شكلا من أشكال المشتقات نظرا ألن قيمتها تعتمد على قيمة األصل األساسي، والتي في حالة العمالت األجنبية اآلجلة هي العمالت األساسية. والأسباب الرئيسية للانخراط في العقود الآجلة هي التكهنات بشأن الأرباح والتحوط للحد من المخاطر. على الرغم من أن التحوط يقلل من مخاطر الصرف الأجنبي، فإنه يلغي أيضا تكلفة الفرصة المحتملة للأرباح المحتملة.
لذلك إذا وافقت شركة أمريكية على عقد آجل لتبادل 1.25 دولار أمريكي لكل يورو، فإنه يمكن أن يكون على يقين، على الأقل بقدر ما تسمح الجدارة الائتمانية للطرف المقابل، أنه سيتم عقد لتبادل 1.25 $ لكل يورو على تاريخ التسوية. ومع ذلك، إذا انخفض اليورو إلى المساواة مع دولار الولايات المتحدة بحلول تاريخ التسوية، ثم فقدت الشركة الأرباح الإضافية المحتملة التي كانت ستحصل إذا كان قادرا على تبادل اليورو للدولار على قدم المساواة. لذلك يضمن العقد الآجل اليقين - فإنه يزيل الخسائر المحتملة، ولكن أيضا الأرباح المحتملة. ومن ثم فإن العقود الآجلة الآجلة لا تنطوي على تكلفة واضحة، حيث لا يتم تبادل أي مدفوعات في وقت الاتفاق، ولكن لديهم تكلفة الفرصة البديلة.
كيف يتم حساب سعر الصرف الآجل هذا؟ لا يمكن أن تعتمد على سعر الصرف 1 سنة من الآن لأن هذا غير معروف. ما هو معروف هو السعر الفوري، أو سعر الصرف، اليوم، ولكن السعر إلى الأمام لا يمكن ببساطة يساوي السعر الفوري، لأن المال يمكن أن تستثمر بأمان لكسب الفائدة، وبالتالي، فإن القيمة المستقبلية للنقود أكبر من الحاضر القيمة.
وما يبدو معقولا هو أنه إذا كان سعر الصرف الحالي لعملة الاقتباس فيما يتعلق بعملة أساسية يساوي القيمة الحالية للعملات، فإن سعر الصرف الآجل ينبغي أن يساوي القيمة المستقبلية لعملة الاقتباس والقيمة المستقبلية للعملة الأساسية ، لأنه، كما سنرى، إذا لم يفعل ذلك، ثم تنشأ فرصة المراجحة.
(قراءة أسعار العملات أولا، إذا كنت لا تعرف كيف يتم نقل العملة.)
حساب سعر الصرف الآجل.
القيمة المستقبلية للعملة هي القيمة الحالية للعملة + الفائدة التي تحصل عليها مع مرور الوقت في بلد الإصدار. (للاطلاع على مقدمة جيدة، انظر القيمة الحالية والمستقبلية للنقود، مع الصيغ والأمثلة.) باستخدام الفائدة السنوية البسيطة، وهذا يمكن أن تمثل على النحو التالي:
r = معدل الفائدة سنويا.
n = عدد السنوات.
على سبيل المثال، إذا كان سعر الفائدة في الولايات المتحدة هو 5٪، ثم القيمة المستقبلية للدولار في 1 سنة سيكون 1.05 $.
إذا كان سعر الصرف الآجل يساوي القيم المستقبلية لعملة الأساس والاقتباس، فإن ذلك يمكن أن يمثل في هذه المعادلة:
سعر الصرف الآجل × القيمة المستقبلية للعملة الأساسية = السعر الفوري × قيمة العملة المستقبلية.
ويؤدي تقسيم كلا الجانبين عن القيمة المستقبلية لعملة الأساس إلى ما يلي:
اقتباس العملة القيمة المستقبلية لل.
r q = سعر الفائدة العملة.
r b = سعر الفائدة من العملة الأساسية.
ن = عدد الفترات الزمنية المركبة.
مثال - حساب سعر الصرف الآجل.
إذا كان السعر الفوري ل أوسد / ور = 0.7395، فهذا يعني أن 1 دولار أمريكي = 7395 يورو. سعر الفائدة في أوروبا حاليا 3.75٪، ومعدل الفائدة الحالي في الولايات المتحدة هو 5.25٪. في 1 سنة، 1 دولار كسب الفائدة الولايات المتحدة سوف تكون قيمتها 1.0525 $ و 0.7395 اليورو كسب سعر الفائدة الأوروبي من 3.75٪ سيكون يستحق 0.7672 اليورو. وبالتالي، فإن سعر الصرف الفوري الآجل 1 سنة من الآن يساوي 0.7672 / 1.0525، أو باستخدام المعادلة أعلاه (لاحظ أن أخطاء التقريب بين الأسلوبين المختلفين لحساب السعر الآجل تؤدي إلى اختلافات طفيفة):
وبالتالي، فإن سعر الصرف الآجل، الذي كثيرا ما يعبر عنه ببساطة باعتباره السعر الآجل، هو 1 دولار = 0.7290 (تقريب) اليورو.
تعادل سعر الفائدة.
والسبب في اختلاف سعر الصرف الآجل عن سعر الصرف الحالي هو أن أسعار الفائدة في بلدان العملات المختلفة تختلف عادة، وبالتالي فإن القيمة المستقبلية لمبلغ معادل من عملتين ستنمو بمعدلات مختلفة في بلدها لقضية. ويساوي سعر الصرف الآجل الفرق في أسعار الفائدة في البلدين. وبالتالي، فإن سعر الصرف الآجل يحافظ على تعادل أسعار الفائدة. والنتيجة الطبيعية هي أنه إذا كانت أسعار الفائدة بين البلدين متماثلة، فإن سعر الصرف الآجل يساوي ببساطة سعر الصرف الحالي.
الفوركس سبوت - التحكيم الآجل (المراجحة الفائدة المغطاة)
ويحدد تعادل سعر الفائدة ما سيكون عليه سعر الصرف الآجل. فكيف يمكن تحقيق ربح واحد إذا لم يتم الحفاظ على تعادل سعر الفائدة؟
وكما لاحظنا سابقا، إذا لم تكن القيم المستقبلية للعملات متساوية، فستكون هناك فرصة للمراجحة، مما يتيح للمراجح أن يحقق أرباحا غير محفوفة بالمخاطر.
مع أخذ المثال أعلاه للدولار واليورو، وجدنا أن السعر الآجل هو 0.7289. ولكن ماذا لو كان السعر الآجل 0.72 فقط؟ ثم يمكننا الاقتراض، دعونا نقول، 1،000،000 $ لشراء يورو، إيداع اليورو في حساب مصرفي، وكسب الفائدة عليه لمدة 1 سنة، ثم تحويل اليورو إلى دولار، ثم سداد القرض. والباقي هو الربح الخالي من المخاطر. ويعرف هذا باسم فكس إلى الأمام التحكيم أو المراجحة الفائدة المغطاة.
مثال - المراجحة الفائدة المغطاة.
يتم التعبير عن أسعار العملات الأجنبية الفوركس في نقاط إلى الأمام.
ولأن أسعار الصرف تتغير في اللحظة الواحدة، إلا أن التغيرات في أسعار الفائدة تحدث بشكل أقل تواترا، وعادة ما تقتبس الأسعار الآجلة، التي يطلق عليها أحيانا أسماء العقود الآجلة، على أنها الفرق في النقاط - النقاط الآجلة - من سعر الصرف الحالي، حتى لا يتم استخدام علامة، لأنه من السهل تحديد ما إذا كان السعر إلى الأمام هو أعلى أو أقل من السعر الفوري.
نقاط إلى الأمام = السعر الآجل - السعر الفوري.
وبما أن العملة في البلاد ذات معدلات الفائدة المرتفعة سوف تنمو بشكل أسرع، ولأنه يجب الحفاظ على تعادل سعر الفائدة، فإنه يتبع أن العملة ذات معدل فائدة أعلى سوف تتداول بخصم في سوق الفوركس إلى الأمام، والعكس بالعكس. لذلك إذا كانت العملة في خصم في السوق الآجلة، ثم طرح النقاط الآجلة المسعرة بالنقاط. وإلا يتم تداول العملة على قسط في السوق إلى الأمام، لذلك قمت بإضافتها.
في المثال أعلاه من تداول الدولار لليورو، فإن الولايات المتحدة لديها سعر فائدة أعلى، وبالتالي فإن الدولار سوف يتداول بسعر مخفض في السوق إلى الأمام. وباستخدام سعر صرف حالي قدره 0.7395 يورو / دولار أمريكي ومعدل آجل قدره 0.7289، فإن النقاط الآجلة تساوي 106 نقاط، والتي سيتم طرحها في هذه الحالة (0.7289 - 0.7395 = -106). لذلك إذا كان أحد التجار يقتبس لك السعر الآجل 106 نقطة إلى الأمام، و ور / أوسد يحدث أن يتداول عند 0.7400، فإن السعر الآجل في تلك اللحظة سيكون 0.7400 - 106 = 0.7294. يمكنك ببساطة طرح النقاط الآجلة من أيا كان السعر الفوري يحدث عند إجراء المعاملة.
مواعيد تسوية العملات الأجنبية الآجلة.
وعادة ما يتم تسوية عقود الفوركس الآجلة في يوم العمل الثاني بعد التداول، وغالبا ما يصور على أنها T + 2. إذا كانت التجارة هي التجارة الأسبوعية، مثل 1،2، أو 3 أسابيع، تسوية في نفس اليوم من الأسبوع كما التجارة إلى الأمام، إلا إذا كان عطلة، ثم تسوية هو يوم العمل التالي. إذا كانت صفقة شهرية، فإن التسوية الآجلة هي في نفس اليوم من الشهر كتاريخ أولي للتداول، ما لم تكن عطلة. إذا كان يوم العمل التالي لا يزال ضمن شهر التسوية، فسيتم ترحيل تاريخ التسوية إلى ذلك التاريخ. ومع ذلك، إذا كان يوم العمل الجيد المقبل هو في الشهر المقبل، ثم يتم ترحيل تاريخ التسوية إلى الوراء، إلى آخر يوم عمل جيد من شهر التسوية.
العقود الآجلة الأكثر سيولة هي 1 و 2 أسبوع، وعقود 1،2،3، و 6 أشهر. على الرغم من أن العقود الآجلة يمكن القيام بها لأي فترة زمنية، أي فترة زمنية غير سائلة يشار إليها على أنها تاريخ مكسورة.
العطل المالية العالمية.
يوفر غودبوسينيسداي معلومات محدثة - التي تنظمها البلد والمدينة والعملة وتبادل - في العطلات والاحتفالات التي تؤثر على الأسواق المالية العالمية، بما في ذلك أيام العطل المصرفية والعطلات الرسمية، أيام عدم المقاصة العملة، وعطلات التجارة والاستيطان.
تحويلات غير قابلة للاسترداد (ندف)
لا يمكن تداول بعض العملات مباشرة، وغالبا لأن الحكومة تقيد مثل هذا التداول، مثل اليوان الصيني (كني). في بعض الحالات، قد يحصل المتداول على عقد آجل على العملة التي لا تؤدي إلى تسليم العملة، ولكن بدلا من ذلك، يتم تسويتها نقدا.
ويقوم التاجر ببيع العملة الآجلة بالعملة القابلة للتداول مقابل عقد آجل بالعملة التجارية. يتم تحديد مبلغ النقد في الربح أو الخسارة وفقا لسعر الصرف في وقت التسوية بالمقارنة مع السعر الآجل.
مثال - غير قابلة للتوجيه إلى الأمام.
السعر الحالي ل أوسد / كني = 7.6650. كنت تعتقد أن سعر اليوان سوف يرتفع في 6 أشهر إلى 7.5 (وبعبارة أخرى، فإن يوان ستعزز مقابل الدولار)، لذلك كنت تبيع عقد الآجل بالدولار الأمريكي ل 1،000،000 $ وشراء عقد إلى الأمام ل 7،600،000 يوان للسعر الآجل من 7.6. وإذا ارتفع سعر اليوان في غضون 6 أشهر إلى 7.5 دولار لكل دولار، فإن المبلغ المستقر نقدا بالدولار الأمريكي سيكون 7،600،000 / 7.5 = 1،013،333.33 دولار أمريكي، مما يحقق ربحا قدره 13،333.33 دولار. (تم اختيار سعر الصرف الآجل للتوضيح، ولا يستند إلى أسعار الفائدة الحالية).
فكس العقود الآجلة.
العقود الآجلة للصفقات الآجلة هي أساسا العقود الآجلة الموحدة. العقود الآجلة هي عقود يتم التفاوض عليها بشكل فردي ويتم تداولها في البورصة، في حين أن العقود الآجلة هي عقود موحدة للتداول في البورصات المنظمة. وتستخدم معظم العقود الآجلة للتحوط من مخاطر الصرف وتنتهي في التسليم الفعلي للعملة، في حين يتم إغلاق معظم الصفقات في العقود الآجلة قبل تاريخ التسليم، لأن معظم العقود الآجلة يتم شراؤها وبيعها محض للربح المحتمل. (انظر العقود الآجلة - جدول المحتويات لمقدمة جيدة للمستقبل.)
الاختلافات بين العملات الأجنبية الفورية والآجلة.
ويزداد احلد من خماطر العمالت بسكل كبري حيث ميكن ملالكي االأعمال السغرية اأن يسموا سافية اأوسع من املعامالت على املستوى الدويل بفضل ا لإنرتنت. ولكن لحماية عملك (والأرباح الخاصة بك)، يجب على المرء أن يتعلم من الداخل والخارج من العملات الأجنبية. في هذه المقالة، نسلط الضوء على الاختلافات الرئيسية بين بقعة مقابل العملات الأجنبية الآجلة وكيفية التحوط ضد تقلبات العملة.
بقعة الصرف الأجنبي.
سعر صرف العملات الأجنبية الفوري هو سعر عقد الصرف الأجنبي للتسليم الفوري (عادة خلال يومين). ويمثل السعر الفوري السعر الذي يتوقع المشتري أن يدفعه بعملة أجنبية بعملة أخرى. وعادة ما تستخدم هذه العقود لتلبية الاحتياجات الفورية، مثل شراء الممتلكات والودائع، والودائع على البطاقات، وما إلى ذلك.
يمكنك شراء عقد بقعة لقفل سعر الصرف من خلال تاريخ محدد في المستقبل. أو، مقابل رسوم متواضعة، يمكنك شراء عقد إلى الأمام لقفل في معدل في المستقبل.
العملات الأجنبية الآجلة.
إن العمالت األجنبية اآلجلة هي عقد لشراء أو بيع مبلغ محدد من العملة األجنبية بسعر محدد للتسوية في تاريخ مستقبلي محدد) مغلق إلى األمام (أو ضمن نطاق من التمور في المستقبل) مفتوح إلى األمام (. ويمكن استخدام العقود لتثبيت سعر صرف العملة تحسبا لزيادتها في مرحلة ما في المستقبل.
العقد ملزم لكلا الطرفين.
كيف تعمل.
إذا كان الدفع على الصفقة هو أن يتم فورا، المشتري ليس لديه خيار سوى شراء العملات الأجنبية في السوق الفورية أو الحالية، للتسليم الفوري. ومع ذلك، إذا كان من المقرر أن يتم السداد في تاريخ مستقبلي، يكون للمشتري خيار شراء النقد الأجنبي في السوق الفورية أو في السوق الآجلة، للتسليم في تاريخ لاحق.
على سبيل المثال، كنت ترغب في شراء قطعة من الممتلكات في اليابان في ثلاثة أشهر في الين. أنت تمول عملية الشراء من بيع عقار في الولايات المتحدة بالدولار الأمريكي، وترغب في الاستفادة من سعر الصرف الحالي من الين إلى الدولار الأمريكي. هنا يمكنك استخدام الأمام. بغض النظر عما يحدث خلال الأشهر الثلاثة المقبلة على سعر الصرف، فإنك تدفع السعر المحدد الذي وافقت عليه بدلا من سعر السوق في ذلك الوقت.
وينطبق هذا السيناريو نفسه على الاستيراد والتصدير من حيث شراء المنتجات بعملة واحدة (مثل الين) واستيرادها ودفعها بعملة أخرى (على سبيل المثال، الدولار الأمريكي).
أين يتم ذلك؟
ويمكن إنشاء اتفاقيات وعقود صرف أجنبي فورية وآجلة من خلال أي تسهيلات مصرفية دولية متطورة - فقط اسأل. ولكن يجب أن تصبح أولا عميل البنك، واستكمال الأوراق المناسبة وإرادة، أكثر من المرجح، لديها لجعل وديعة لتكون بمثابة ضمانات نقدية.
الاستفادة من النقد الأجنبي.
الميزة الرئيسية لبقعة وصرف العملات الأجنبية إلى الأمام هو أنه يساعد على إدارة المخاطر: مما يسمح لك لحماية التكاليف على المنتجات والخدمات التي تم شراؤها في الخارج. وحماية هوامش الربح على المنتجات والخدمات المباعة في الخارج؛ و، في حالة العملات الأجنبية الآجلة، أقفال في أسعار الصرف لمدة تصل إلى سنة مقدما.
انها تمكنك من تجنب مخاطر تقلبات العملة. وهذا ما يسمى تحوط العملة.
إدارة النقد الأجنبي لا ينبغي أن يقوم به شخص عادي. وينبغي أن يتم ذلك من قبل شخص التمويل المعرفة، ويفضل أن يكون أمين الصندوق في المنزل، المدير المالي أو أخصائي المالية الذي ينسق الجهود مع المشتريات والعمليات (التصنيع) والإدارات التسويق في الأعمال التجارية. فعلى سبيل المثال، إذا رأى أخصائي الشؤون المالية أو كان يتوقع أن تنخفض قيمته المحلية أو عملة مورده أو قاعدة فرعية له، فإنه يجوز له أن يشتري عملة أجنبية أقوى كاحتياطي لاستخدامه في المستقبل. إذا كان المتخصص على رأس اللعبة المالية، يمكن أن تتحقق إيرادات كبيرة من خلال معاملات الصرف الأجنبي خارج تلك العمليات العادية للشركة.
تعلم كيفية بدء الأعمال التجارية الخاصة بك أو الجانب صخب، واكتشاف استراتيجيات لجذب الزبائن وضخ ما يصل الأرباح الخاصة بك.
ما هو الفرق بين السعر الآجل ومعدل البقعة؟
سعر الصرف الفوري والسعر الفوري هي أسعار مختلفة، أو عروض أسعار، لعقود مختلفة. السعر الآجل هو سعر التسوية لعقد آجل، في حين أن السعر الفوري هو سعر التسوية لعقد فوري.
العقد الموضعي هو عقد ينطوي على شراء أو بيع سلعة أو ضمان أو عملة للتسليم الفوري والدفع في تاريخ فوري، وهو عادة بعد يومي عمل من تاريخ التداول. السعر الفوري، أو السعر الفوري، هو السعر الحالي للأصل المسعرة للتسوية الفورية للعقد الفوري. على سبيل المثال، ويقول انها شهر أغسطس وأرادت شركة الجملة تسليم فوري لعصير البرتقال، فإنه سيدفع السعر الفوري للبائع ويكون عصير البرتقال تسليمها في غضون 2 أيام. ومع ذلك، إذا كانت الشركة تحتاج عصير البرتقال لتكون متاحة في متاجرها في أواخر ديسمبر كانون الاول، لكنه يعتقد أن السلع ستكون أكثر تكلفة خلال هذه الفترة الشتاء بسبب ارتفاع الطلب من العرض، فإنه لا يمكن أن تجعل شراء بقعة لهذه السلعة منذ المخاطر من التلف مرتفع. وبما أن هذه السلعة لن تكون مطلوبة حتى كانون الأول / ديسمبر، فإن عقدا آخرا هو أفضل ملاءمة للاستثمار.
وخلافا للعقود الفورية، فإن العقد الآجل هو عقد ينطوي على اتفاق بشروط العقد في التاريخ الحالي مع التسليم والدفع في تاريخ مستقبلي محدد. وعلى عكس سعر الصرف الفوري، يتم استخدام السعر الآجل للإشارة إلى معاملة مالية تتم في تاريخ مستقبلي وهي سعر التسوية لعقد آجل. ومع ذلك، اعتمادا على الأمن يجري تداولها، يمكن حساب السعر الآجل باستخدام سعر الصرف الفوري.
على سبيل المثال، يقول الصينية المصنعة الالكترونية لديها أمر كبير ليتم شحنها إلى أمريكا في سنة واحدة. الشركة المصنعة الصينية تشارك في العملة إلى الأمام وبيع 20 مليون $ في مقابل اليوان الصيني بسعر الأمام من 0.80 $ لليوان الصيني. ولذلك، فإن الشركة الإلكترونية الصينية ملزمة بتقديم 20 مليون دولار بسعر محدد في التاريخ المحدد، أي ستة أشهر من التاريخ الحالي، بصرف النظر عن تقلبات أسعار الصرف.
قد تفكر في كيفية حساب السعر الآجل. إنفستوبيديا حصلت لك. اقرأ كيف أقوم بتحويل سعر الصرف الفوري إلى السعر الآجل؟
Comments
Post a Comment